Chỉ một tháng sau khi cựu Tổng thống Mỹ Donald Trump sử dụng quyền ân xá đối với cựu Giám đốc điều hành Binance Triệu Trường Bằng (CZ), gã khổng lồ tiền mã hóa toàn cầu này một lần nữa chìm trong cơn bão kiện tụng đủ sức làm rung chuyển nền tảng của nó. Theo các phương tiện truyền thông như beincrypto đưa tin, hơn 300 nạn nhân sống sót và gia đình những người thiệt mạng trong vụ tấn công của Hamas vào Israel ngày 7/10/2023, đã chính thức đệ đơn kiện lên tòa án liên bang Bắc Dakota chống lại Binance và người sáng lập Triệu Trường Bằng, dựa trên Đạo luật Chống Khủng Bố (Anti-Terrorism Act) của Mỹ. Bản cáo trạng dài 284 trang cáo buộc Binance đã "một cách có hệ thống và cố ý" cung cấp hỗ trợ giao dịch tiền mã hóa cho các tổ chức bị Mỹ liệt vào danh sách khủng bố như Hamas, Hezbollah, với số tiền liên quan lên tới hơn 1 tỷ USD.

Trọng Tâm Cáo Trạng: Binance Bị Cho Là "Đường Dẫn Tài Chính" Cho Các Tổ Chức Khủng Bố
Bản cáo trạng chi tiết này tiết lộ rằng Binance vẫn tiếp tục cung cấp dịch vụ giao dịch, thậm chí hỗ trợ che giấu dòng tiền, bất chấp việc "biết hoặc đáng lẽ phải biết" rằng một số lượng lớn tài khoản do các tổ chức khủng bố kiểm soát. Cáo trạng đặc biệt liệt kê nhiều địa chỉ ví kỹ thuật số liên quan đến khủng bố và dẫn chứng một trường hợp điển hình: một phụ nữ 26 tuổi đã nhận tổng cộng 177 triệu USD tiền mã hóa thông qua nền tảng Binance, sau đó rút 43 triệu USD tiền mặt, trực tiếp dùng để tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Vụ việc này còn có liên quan đến mạng lưới buôn lậu vàng ở Venezuela, cho thấy một chuỗi phức tạp về rửa tiền xuyên quốc gia và tài trợ khủng bố.

Nguyên đơn nhấn mạnh rằng Binance, với tư cách là sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới, đã trở thành kênh chuyển tiền "chi phí thấp, hiệu quả cao" cho các tổ chức khủng bố do nền tảng của nó thiếu sự giám sát hiệu quả và xem xét tuân thủ. Cáo trạng chỉ ra thêm rằng hệ thống nội bộ của Binance phản ứng chậm chạp với các giao dịch bất thường, thậm chí tồn tại văn hóa "phớt lờ một cách cố ý" các hoạt động đáng ngờ, điều này cho phép những kẻ khủng bố sử dụng nền tảng của nó để điều phối quỹ trên quy mô lớn.

Gánh Nặng Lịch Sử: Khoản Tiền Phạt 4,3 Tỷ USD Và Những Gợn Sóng Chính Trị Từ Lệnh Ân Xá Của Trump
Thời điểm của vụ kiện này cực kỳ nhạy cảm — chưa đầy hai năm sau khi Binance thừa nhận vào năm 2023 rằng đã vi phạm các quy định chống rửa tiền của Mỹ và trả 4,3 tỷ USD để dàn xếp vụ kiện. Hơn nữa, việc Triệu Trường Bằng bất ngờ được Trump ân xá khi đang thụ án lại càng bị giới ngoại cuộc diễn giải như một tín hiệu của sự can thiệp chính trị vào tư pháp. Giờ đây, sự bùng nổ của vụ kiện mới không chỉ thử thách uy tín vốn đã mong manh của Binance, mà còn đẩy quyết định ân xá của Trump vào làn sóng dư luận.

Đáng chú ý, các điều khoản của Đạo luật Chống Khủng Bố mà nguyên đơn dựa vào cực kỳ nghiêm khắc: một khi tòa án xác định Binance "cố ý hỗ trợ các hành vi khủng bố quốc tế", họ có thể phải đối mặt với khoản bồi thường trừng phạt gấp ba lần số tiền liên quan. Tính theo quy mô giao dịch 1 tỷ USD được nêu trong cáo trạng, khoản bồi thường tiềm năng của Binance có thể tăng vọt lên 3 tỷ USD, vượt xa số tiền dàn xếp trước đó.

Tiến Trình Tư Pháp: Tòa Án Liên Bang Bật "Đèn Xanh", Binance Đối Mặt Với Vòng Vây Đa Chiều
Vào tháng 2 năm nay, một thẩm phán tại tòa án liên bang New York đã ra phán quyết quan trọng, cho rằng nguyên đơn đã "cáo buộc một cách hợp lý rằng Binance đã cố ý và hỗ trợ một cách đáng kể cho các vụ tấn công khủng bố." Phán quyết này đã dẹp bỏ các trở ngại ban đầu cho việc tiến hành vụ kiện, đồng nghĩa với việc Binance khó có thể bác bỏ vụ án vì các lý do mang tính thủ tục.

Hiện tại, Binance đang phải đối mặt với ít nhất bốn vụ kiện liên quan đến tài trợ khủng bố tại Mỹ. Vụ án ở Bắc Dakota được coi là "vụ kiện mẫu mực" đe dọa nhất do quy mô nguyên đơn, chi tiết bằng chứng và tính chất cứng rắn của cơ sở pháp lý. Các chuyên gia pháp lý phân tích rằng nếu vụ án này bước vào giai đoạn xét xử thực chất, Binance sẽ buộc phải công khai hồ sơ kiểm soát rủi ro nội bộ, quy trình xem xét tài khoản, thậm chí cả nội dung liên lạc của giới điều hành, những bằng chứng này có thể trở thành "quả bom tấn" làm sụp đổ hệ thống phòng thủ của họ.

Chấn Động Ngành: "Bước Ngoặt" Quản Lý Tiền Mã Hóa Đã Đến?
Vụ kiện này còn vượt xa hơn cuộc chiến sinh tồn của bản thân Binance. Nó một lần nữa đặt ngành công nghiệp tiền mã hóa dưới ánh đèn sân khấu về chống khủng bố và tuân thủ tài chính toàn cầu. Trong nhiều năm, tính phi tập trung, ẩn danh và tính thanh khoản xuyên biên giới được coi là "lợi thế cách mạng" của tiền mã hóa. Nhưng vụ việc này đã phơi bày cách những đặc tính này bị lợi dụng thành "các lỗ hổng chết người" bởi các tổ chức khủng bố.

Khi hệ thống tư pháp Mỹ tiếp tục gây áp lực, chi phí tuân thủ cho các sàn giao dịch tiền mã hóa sẽ tăng mạnh, và các cơ quan quản lý ở các quốc gia khác cũng có thể làm theo bằng cách đưa ra các yêu cầu xem xét nghiêm ngặt hơn. Còn đối với Binance, sau hơi thở ngắn ngủi từ lệnh ân xá chính trị, có lẽ nó đang đón một mùa đông pháp lý dài hơn. Vụ kiện 1 tỷ USD này, không chỉ liên quan đến bồi thường và tiền phạt, mà còn sẽ quyết định sự sống còn của một gã khổng lồ trong hệ sinh thái tài chính toàn cầu.