Thoáng chốc, đã ba tháng trôi qua kể từ đợt airdrop USD1. Nhìn lại, 47 token airdrop đó giống như một sự báo trước, âm thầm mở ra màn đầu cho "kịch bản gia tộc làm giàu". Tuần trước, sự kiện TGE của WLFI diễn ra sôi động, giá token từng giảm một nửa, gia tộc Trump nhờ đó đã thu về lượng lớn traffic và tiền tệ.

Nhưng đối với người dùng phổ thông, ngoài việc xem cho vui, điều thiết thực hơn là làm thế nào để gia tăng giá trị ví. 47 USD1 đó nếu cứ nằm im trong ví, có khi còn không đủ trả phí gas; nhưng nếu đưa vào các pool đầu tư CeFi hoặc DeFi, có lẽ đã ấp nở được vài "quả trứng vàng".

Vậy câu hỏi đặt ra là: 47 USD1 của bạn hiện đang làm gì? Chúng đang "nằm im" yên lặng, hay đang chăm chỉ "làm việc"? 

Góc Nhìn Toàn Cảnh Cơ Hội Đầu Tư USD1 Từ Đợt Airdrop "47"

Qua quan sát liên tục và khảo sát cộng đồng, USD1 đã được triển khai đầy đủ trên các blockchain chính như Ethereum, Solana, Tron, BNB Chain và mở rộng các kịch bản yield đa dạng trong cả CeFi và DeFi. Phạm vi lợi suất hàng năm dao động từ 1.7%–45%, phù hợp với người dùng có mức chấp nhận rủi ro khác nhau. Dưới đây là phân tích across several dimensions:

CeFi: Kênh Bảo Toàn Vốn Phù Hợp Nhất Cho "Kẻ Lười"

Trong các nền tảng tập trung, Binance Simple Earn là "tiêu chuẩn cho kẻ lười". Đầu tư từ 0.1 USD1, APY khoảng 13.5%, không khóa, tính lãi hàng ngày, cộng thêm các sự kiện Yield Arena không thường xuyên, tương đương với "tự động lên cấp".

HTX đánh bài "lãi suất cao", khu vực stablecoin có APY lên đến 20%, nhưng đây là hành vi trợ giá, phù hợp để kiếm lời ngắn hạn ("húp cháo"), không nên phụ thuộc lâu dài.

Ngoài ra, WLFI đang thúc đẩy hệ thống điểm USD1 toàn nền tảng, bao gồm các sàn giao dịch như KuCoin, HTX, Bybit, LBank, nắm giữ, giao dịch hoặc staking USD1 đều tích lũy điểm, có thể đổi thành airdrop, NFT hoặc các phúc lợi khác trong tương lai.

Hệ Sinh Thái Solana: Nguồn Nước Sống Cho DeFi

Solana là hệ sinh thái có lợi suất DeFi USD1 phong phú nhất. Pool Raydium USD1-USDC: APY 1.2%, hầu như không biến động giá, tương tự "Yu'ebao trên chain"; LP Raydium SOL-USD1: APY 15.1%, nhưng phải chịu tổn thất tạm thời (impermanent loss); Kamino Lending Vault: APY 4–6%, không khóa, phù hợp cho nắm giữ ổn định, còn tích lũy điểm; Combo Pool Raydium + Kamino: Phạm vi lợi suất 4%–30%, phụ thuộc nhiều vào giá token thưởng, biến động lớn.

Ethereum: Nơi Ấp Ủ Các Chiến Lược Rủi Ro Cao và Lợi Nhuận Cao

Ethereum vốn là thiên đường cho người chơi DeFi, nhưng rủi ro và phần thưởng song hành.

LP Uniswap v3 USD1-WETH: APR 45% / APY kép 277%, lợi nhuận ấn tượng, nhưng phải chịu tổn thất tạm thời. Thị trường tốt thì phí giao dịch phong phú, nếu ETH tăng mạnh một chiều có thể chỉ còn lại stablecoin.

LP Uniswap v3 USD1-USDT: APR 2.6%, cặp stablecoin, hầu như không có rủi ro giá, thiên về kiểu "đầu tư an nhàn".

Thị trường cho vay Aave v3 (Đang chuẩn bị): Dự kiến APY 2%–6%, rủi ro tổng thể khá kiểm soát được, giống "sản phẩm tài chính chính thống" hơn, phù hợp với nhà đầu tư thận trọng.

Tron: Rủi Ro Tiềm Ẩn Từ Nhảy Lãi Suất

JustLend DAO trên Tron cung cấp cách chơi "cực đoan" hơn. Cho vay thông thường: APY khoảng 1.74%, rủi ro thấp, nhưng lợi nhuận hạn chế, tương tự tiền gửi không kỳ hạn trên chain; Tỷ lệ sử dụng tối đa: Khi pool được vay hết, APY có thể tăng vọt lên 72.9%. Nhưng trạng thái này cực kỳ không ổn định, lãi suất có thể giảm mạnh bất cứ lúc nào. Sáng có thể là 70%, chiều có thể chỉ còn một con số, cần lưu ý rủi ro.

Lợi suất cao trên Tron hoàn toàn phụ thuộc vào "mô hình nhảy lãi suất", biến động lớn hơn nhiều so với Solana và Ethereum. Người chơi thận trọng có thể thấy quá kích thích, nhưng những nhà đầu cơ ngắn hạn nếu theo dõi sát sao có thể tìm thấy những "khoảnh khắc thăng hoa".