Ngày nay, thị trường ETF đã bước vào "kỷ nguyên nghìn quỹ", với ngày càng nhiều công cụ ETF đa dạng. Tuy nhiên, việc sử dụng chúng để đạt được mục tiêu tài chính dường như không hề dễ dàng. Đối mặt với hàng nghìn quỹ ETF, bạn có cảm thấy như đang đứng trước một "kho báu" khổng lồ, choáng ngợp bởi vô số lựa chọn nhưng lại không biết sản phẩm nào phù hợp với nhu cầu của mình?

Ví dụ, bạn muốn đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể nhưng lại tìm thấy hàng loạt ETF có tên gọi tương tự nhau—làm thế nào để phân biệt nhanh chóng? Cả CSI A500 và STAR Market 50 đều là sản phẩm chỉ số rộng, nhưng bạn có biết sự khác biệt giữa chúng? Khi xem xét danh mục đầu tư của mình, liệu bạn đã phân bổ đa dạng chưa?

Thực ra, chìa khóa để giải quyết những câu hỏi này nằm trong hệ thống phân loại ETF.

Chỉ số chứng khoán có thể được chia thành bốn nhóm chính: chỉ số quy mô (rộng), chỉ số ngành, chỉ số chủ đề và chỉ số yếu tố phong cách.

Trong đó, chỉ số quy mô (rộng) có thể chia thành hai loại dựa trên thị trường Trung Quốc và quốc tế. Loại Trung Quốc được phân chia theo hai yếu tố là thị trường và vốn hóa, trong khi loại quốc tế chỉ phân theo thị trường mà không chia nhỏ theo vốn hóa.

Đối với chỉ số ngành và chủ đề, cần làm rõ khái niệm: chỉ số ngành dựa trên phân loại ngành và phản ánh hiệu suất cổ phiếu trong một ngành cụ thể, trong khi chỉ số chủ đề tập trung vào một xu hướng dài hạn, chủ đề hoặc khái niệm, thường trải dài trên nhiều ngành. Sau khi xác định ETF thuộc ngành hay chủ đề, bạn có thể phân loại chi tiết hơn để dễ dàng tìm kiếm, so sánh và đầu tư vào các ETF ngành hoặc chủ đề khác nhau.

Cuối cùng, chỉ số yếu tố phong cách có thể chia thành bốn nhóm chính: tăng trưởng, giá trị, cổ tức và các yếu tố khác. Trong đó, tăng trưởng và giá trị được chia nhỏ hơn theo quy mô vốn hóa (lớn, vừa, nhỏ), giúp mô tả chính xác hơn đặc điểm rủi ro-lợi nhuận của chỉ số, từ đó nhà đầu tư có thể lựa chọn sản phẩm phù hợp với nhu cầu.

Hiểu rõ phân loại ETF giống như nắm trong tay một bản đồ thế giới đầu tư ETF. Nó không chỉ giúp bạn nhanh chóng tìm thấy sản phẩm phù hợp trong vô số ETF mà còn giúp bạn hệ thống hóa chiến lược và danh mục đầu tư, hiểu rõ mình cần loại ETF nào và vai trò của nó trong danh mục.