Đầu Tư Theo Chỉ Số là Gì?

Xét từ góc độ chiến lược đầu tư, đầu tư có thể được chia thành hai loại chính: quản lý đầu tư chủ động và quản lý đầu tư theo chỉ số. Đầu tư chủ động truyền thống là phương pháp đầu tư mà các nhà quản lý quỹ sử dụng các chiến lược chủ yếu dựa trên phân tích chứng khoán và lựa chọn thời điểm để đạt được mục tiêu vượt trội thị trường. Trái ngược với đầu tư chủ động truyền thống, đầu tư theo chỉ số là mô hình đầu tư nhằm sao chép và theo dõi một chỉ số thị trường cụ thể, còn được gọi là phương pháp quản lý đầu tư thụ động.

Đặc Điểm của Đầu Tư Theo Chỉ Số

Đa Dạng Hóa

Không bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Đầu tư theo chỉ số giảm thiểu tác động của rủi ro từ các cổ phiếu riêng lẻ bằng cách xây dựng danh mục đầu tư.

Kỷ Luật

Các sản phẩm theo chỉ số tuân thủ chặt chẽ mẫu và trọng số của chỉ số, giảm thiểu sự can thiệp của cảm xúc.

Minh Bạch hoặc Khách Quan

Chỉ số được xây dựng dựa trên các quy tắc chuẩn hóa và minh bạch, với tiêu chí lựa chọn và phương pháp gia quyền công khai. Nhà đầu tư có thể tra cứu thông tin này thông qua trang web của sở giao dịch và tổ chức chỉ số.

Ổn Định Phong Cách

Phong cách của chỉ số không bị lệch hướng. Trong quá trình xây dựng, các quy tắc điều chỉnh định kỳ được thiết lập để đảm bảo mẫu luôn phù hợp với mục tiêu ban đầu.

Chi Phí Thấp

Các sản phẩm theo chỉ số có chi phí thấp, phí quản lý thường chỉ bằng một phần ba so với quỹ mở thông thường. Ngoài ra, giao dịch ETF được miễn thuế tem.